Любые сделки – под контролем

Согласно нормам Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, ряд операций с деньгами и недвижимостью подлежат обязательному контролю. Делается это во избежание легализации соответствующих доходов, полученных незаконным путем.

Нынешняя редакция части 1.1 статьи 6 данного закона предписывает контролировать сделки с недвижимым имуществом на сумму от трех миллионов рублей, если они влекут за собой смену собственника. Проще говоря, до внесения изменений речь шла только о продаже.

Согласно новой редакции, под обязательный контроль попадает любая сделка с недвижимостью на сумму, превышающую указанную. Это может быть аренда, коммерческий найм жилья, участие в долевом строительстве. При этом законодатель подчеркивает, что операция может совершаться как в безналичной, так и в наличной форме. Это значит, что отслеживаться будут не только переводы со счета на счет, но и расчеты через банковские ячейки.

Кто должен отчитываться

Покупателям и продавцам пугаться не стоит. Отчитываться перед Росфинмониторингом, как и раньше, будут банки. У них есть методические рекомендации, утвержденные еще в 2006 году. Кредитные организации оценивают суммы сделок и передают необходимые сведения в уполномоченный орган. 

Информацию они получают из договоров (раньше – купли-продажи, теперь их перечень расширится). Обычно договор запрашивают для:

• открытия аккредитива;

• выдачи ипотечного кредита;

• валютного контроля (если расчеты происходят не в рублях).

Ранее банкам надлежало передавать сведения в Росфинмониторинг в течение трех дней после регистрации перехода права собственности. Теперь в методические рекомендации внесут изменения с учетом расширения перечня контролируемых сделок.